Retirada e ingresos en efectivo

El dinero en efectivo puede ser usado sin limitaciones en las relaciones con nuestro banco, pero debemos tener en cuenta distintas cuestiones.

  • Las entidades deben entregar la cantidad solicitada, siempre que exista saldo en cuenta. Si vas a retirar una cantidad importante, tu banco podría solicitar que le avises con antelación razonable, siempre que no disponga de fondos suficientes para atender tu petición.
  • Si quieres entregar una cantidad elevada, el banco puede retrasar el recuento del dinero entregado. En este caso, recibe el dinero "salvo buen fin" y más tarde contará y confirmará el importe del ingreso asentándolo definitivamente en la cuenta.
  • Puedes disponer de ese dinero desde el mismo momento en que tenga lugar el ingreso.
  • Si eres una empresa, dependerá de lo pactado en el contrato, debiendo estar disponible el dinero como máximo a partir del día hábil siguiente al de la recepción de fondos.

Otros aspectos

  • Tu banco podrá exigir que te identifiques cuando ingreses dinero y lo hará necesariamente cuando realices una operación en efectivo por un importe igual o superior a 1.000 euros.

Si quieres saber más sobre las obligaciones de identificación puedes consultar en el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales e Infracciones MonetariasAbre en ventana nueva.

  • Las entidades no pueden establecer restricciones horarias o de fechas, salvo pacto en contrario, para realizar ingresos o pagos en las cuentas de sus clientes.

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