Efectivo

Los billetes y monedas en euros son actualmente los únicos medios de pago de curso legal en España y en el resto de los Estados miembros de la zona euro.

El Banco de España realiza una serie de servicios en relación con el efectivo como el cambio de billetes defectuosos y deterioradosAbre en ventana nueva por otros en buen estado y el cambio de billetes y monedas de euro a otros de distinta denominación.Abre en ventana nueva

En las operaciones en efectivo, si bien los billetes y las monedas pueden ser usados sin limitaciones, debemos saber que:

Conviene pagar con billetes de importe proporcionado al del pago, evitando la posible negativa a aceptar un billete de denominación alta como pago de importe muy inferior.
Las entidades tienen la obligación de retirar de la circulación los billetes con apariencia de falsificados, deben identificar a quien entregue el billete.
No existe obligación alguna de aceptar más de 50 piezas de monedas en un pago, salvo para una “caja pública”, es decir, que dependa de un ente u órgano del sector público.
Los fondos depositados en las entidades de crédito por sus clientes, son disponibles de manera inmediata. Si son cantidades muy elevadas se aconseja avisar al banco con antelación.
Cuando existen versiones contradictorias sobre el importe exacto del efectivo entregado por un cliente a la entidad, el documento fundamental para certificar la entrega es el resguardo de ingreso validado por la entidad, se deberá valorar también el listado de operaciones del diario electrónico y el arqueo de caja de fin del día.
Es necesario identificarse en las operaciones que consistan en:

Entregar dinero en efectivo para abrir depósitos y cuentas u ordenar el pago de cheques bancarios o realizar transferencias.
En operaciones en efectivo iguales o superiores a 1.000 euros, o inferiores si la entidad considera que hay indicios de blanqueo de capitales o intención de fraccionar la operación para evitar la identificación.
Será necesaria una declaración especialAbre en ventana nueva, cuando el importe transportado sea igual o superior a 10.000 euros en caso de salida o entrada en territorio nacional o 100.000 euros en caso de movimientos por territorio nacional.

Consulta más en el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales e Infracciones MonetariasAbre en ventana nueva